Grundsteuer in Marbella und Spanien

Von Artur Loginov auf 19. März 2021

Wer zahlt Steuern? Wann sind Steuern zu bezahlen? Welche anderen Kosten fallen beim Kauf, Verkauf oder Besitz einer Immobilie in Marbella, Spanien, an? Wir haben diese Informationen so unkompliziert und leicht zugänglich wie möglich vorbereitet, sodass Sie sie analysieren können, wenn Sie darüber nachdenken, ein Zuhause in Marbella zu kaufen.

• Inhaltsübersicht
• 01: Grunderwerbssteuer und Kosten für den Kauf einer Immobilie in Marbella, Spanien
• 02: Grundsteuern für Eigentümer in Marbella
• 03: Erwerbssteuern für den Kauf eines Grundstücks in Marbella, Spanien
• 04: Steuern für Nichtansässige und steuerlich Ansässige in Marbella
• 05: Steuern und Kosten eines Verkäufers beim Verkauf einer Immobilie in Marbella
• 06: Steuern und Kosten für Eigentümer bei der Vermietung einer Immobilie
• 07: Steuern und Kosten für Mieter beim Anmieten einer Immobilie in Marbella

Heute werden wir mit Ihnen über alle Kosten sprechen, die ein Käufer beim Kauf einer Wohnung, eines Stadthauses oder einer Villa in Marbella zu zahlen hat.

Alle Immobilienpreise, die Sie sehen, egal wo, in einem Prospekt, im Internet oder sonstwo, sind Nettopreise für den Verkäufer. Die Kaufsteuern und -kosten müssen zusätzlich zu dem mit dem Verkäufer vereinbarten Preis berechnet werden.

Der Hauptunterschied besteht darin, ob Sie eine brandneue Immobilie von einem Bauträger oder eine gebrauchte Immobilie kaufen.

Bei Immobilien, die von Bauträgern gekauft werden, fallen zusätzlich zum Kaufpreis die Mehrwertsteuer (10 %) und die Stempelsteuer (1,2 %) an. Die Mehrwertsteuer muss am Tag des Notars entrichtet werden.

Gebrauchtimmobilien unterliegen bis Ende 2021 nur der Grunderwerbssteuer (7 %). Danach kann sie sich erhöhen oder auch nicht. Die Grunderwerbssteuer kann bis zu 30 Tage nach dem Notartermin gezahlt werden.

Im Moment kann man also schon einen großen Unterschied bei den Steuern feststellen, wenn man von einem Bauträger oder von einer Privatperson kauft, die in einem Haus gewohnt hat. Bei einem Kauf von 2 Mio. € beträgt der Unterschied genau 100.000 €!

Es ist wichtig, auch klarzustellen, dass manchmal auch Privatpersonen als Bauträger registriert sein können und ein Haus unter Mehrwertsteuer verkaufen. Ob eine Immobilie mehrwertsteuerpflichtig ist, hängt davon ab, ob sie ganz neu ist oder komplett renoviert wurde. Wenn niemand darin wohnt und wenn der Eigentümer als Bauträger registriert ist.

Abschließend möchten wir noch eine weitere Erklärung zum Kauf einer spanischen Gesellschaft hinzufügen, die nur einen einzigen Vermögenswert besitzt, nämlich die Immobilie. Es ist ein weit verbreiteter Irrtum zu glauben, dass beim Kauf der Aktien des Unternehmens keine Grunderwerbssteuer anfällt. Tatsächlich fallen beim Kauf von Aktien eines spanischen Unternehmens andere Steuern an, manchmal sogar gar keine, aber immer dann, wenn es sich um ein aktives Unternehmen handelt, das Geschäfte macht. Das Gesetz besagt, dass der Kauf eines Unternehmens, das nur einen Vermögenswert, eine Immobilie, besitzt und keine wirkliche Geschäftstätigkeit oder Angestellte hat, mit dem Kauf der Immobilie selbst verglichen wird und daher die gleichen Steuern wie beim Kauf einer Immobilie erhoben werden müssen. Und das Finanzamt kann auf sehr einfache Weise feststellen, wann solche Unternehmen den Besitzer wechseln.

Wie hoch sind die sonstigen Kosten beim Kauf einer Immobilie in Marbella, Spanien?

Die übrigen Kosten sind sowohl für neue als auch für gebrauchte Immobilien die gleichen und sind:

Anwaltskosten.

Bei einem einfachen Geschäft betragen die Anwaltskosten 1% (+MwSt) des Kaufpreises. Wenn es sich um einen hohen Kaufpreis handelt oder Sie ein Stammkunde sind, können einige Anwaltskanzleien die Gebühren leicht anpassen. Manchmal ziehen es Kunden vor, keinen Anwalt einzuschalten, um die Kosten für den Erwerb einer Immobilie in Marbella zu senken, da es nicht obligatorisch ist, einen Anwalt einzuschalten. Wir empfehlen jedoch dringend, immer einen Anwalt einzuschalten. Ein guter Anwalt wickelt nicht nur die Transaktion ab, sondern führt auch eine umfassende Due-Diligence-Prüfung vor dem Kauf und einen sehr wichtigen Service nach dem Verkauf durch.

Notar- und Grundbuchgebühren.

Diese hängen von einer Vielzahl von Faktoren ab und werden in der Regel immer nur annähernd berechnet, wobei erst nach dem Verkauf eine endgültige Rechnung erstellt wird. Um auf der sicheren Seite zu sein, würden wir für beides 0,25 % des Verkaufspreises veranschlagen. Liegt der Preis über 2 Mio. €, dann wäre der Prozentsatz niedriger, näher bei 0,15% oder sogar 0,1%.

Bankgebühren für die Überweisung des Geldes an den Verkäufer oder die Ausstellung von Bankwechseln.

Fast alle Käufe beim Notar erfolgen mit Bankschecks, nicht mit Überweisungen, und für die Ausstellung dieser Schecks oder eine wichtige Überweisung verlangen die Banken eine Provision. Diese kann sehr unterschiedlich ausfallen, je nach Höhe des Betrages, der Bank, die Sie benutzen, und Ihrem Profil als Kunde. Vielleicht sollten Sie sich bei der Eröffnung eines Bankkontos in Marbella darüber informieren.

Hypothekengebühren.

Wenn Sie sich entschließen, eine Immobilie in Marbella mit einer Bankfinanzierung zu kaufen, werden Sie vielleicht überrascht sein, dass Ihre einzigen Kosten die Immobilienbewertung sind. Diese variiert zwischen 500€ und +2.000€, je nach Größe und Preis der Immobilie. Der Rest der Kosten und Steuern wird von der Bank übernommen.

Technische Due-Diligence-Prüfung.

Nicht obligatorisch, aber beim Erwerb einer Gebrauchtimmobilie nicht zu vernachlässigen. Überprüfung des aktuellen Zustands von Installationen wie Klimaanlagen, Heizungssystemen und anderen Details in der Immobilie. Die Kosten können zwischen 300€ und +2.000€ liegen, je nach Größe der Immobilie und dem Umfang der durchzuführenden Arbeiten.

FRAGEN UND ANTWORTEN:

Welche Gebühren fallen beim Kauf einer Immobilie in Spanien an?
Abgesehen von den in diesem Blog beschriebenen Steuern und Kosten gibt es keine weiteren Gebühren, die der Käufer beim Kauf einer Immobilie in Marbella zu zahlen hat. Die Immobiliengebühren werden vom Verkäufer gezahlt, zusammen mit einigen anderen Steuern und Kosten, die der Verkäufer zahlen muss, wenn er seine Immobilie verkauft. Es ist auch wichtig zu wissen, dass je nachdem, an welchem Ort in Spanien Sie sich für den Kauf einer Immobilie entschieden haben, die Steuern, Kosten und Gebühren variieren können.
Was sind die Fallstricke beim Kauf einer Immobilie in Spanien?

• Die Kosten und Steuern für den Kauf einer Immobilie nicht richtig zu kalkulieren, daher hoffen wir, dass Ihnen dieser Blog gute Dienste leisten wird.
• Wenn Sie den notwendigen Papierkram nicht im Voraus erledigen, um den Geldtransfer für den Kauf und die Eröffnung eines Bankkontos in Spanien zu genehmigen, kann dies zu einer längeren Zeitspanne führen, als man erwarten würde. Dadurch verpassen Sie möglicherweise die Gelegenheit, eine Immobilie zu erwerben, weil Sie nicht in der Lage sind, die Zahlung schnell vorzunehmen.
• Die Nichtinanspruchnahme eines professionellen Anwalts. In Spanien ist die Rolle des Anwalts bei einer Transaktion von entscheidender Bedeutung für den Kaufprozess. Seine Aufgabe ist es, vor der Zahlung eine vollständige rechtliche und städtebauliche Due Diligence durchzuführen. Vorbereitung aller Verträge für den Kauf und einen sehr umfangreichen Nachverkauf einschließlich der Kontrolle der Steuern, die man als neuer Eigentümer jährlich zu zahlen hat
• Nicht im Voraus alle Steuern zu ermitteln, die Sie als zukünftiger Eigentümer der Immobilie zahlen müssen.
• Und natürlich, nicht den richtigen Immobilienmakler für Ihren Kauf zu beauftragen! Bei Drumelia Real Estate bieten wir unseren Kunden einen sehr engagierten Service mit mehr als 20 Jahren Erfahrung.

Muss ich beim Kauf einer Immobilie in Spanien Steuern zahlen?
Ja, wenn Sie eine Immobilie in Spanien kaufen, sind Sie gesetzlich verpflichtet, bestimmte Steuern und Kosten zu zahlen, um den Kauf zu erfüllen. Die Nichtbezahlung der Steuern kann zu ernsthaften Problemen und Sanktionen seitens des Finanzamtes führen. Lesen Sie daher diesen Blog sorgfältig durch, um alle notwendigen Informationen über die zu zahlenden Steuern beim Kauf einer Immobilie in Marbella zu erhalten. Je nachdem, wo in Spanien Sie eine Immobilie kaufen möchten, können die Steuern variieren.
Welche Regeln gelten für den Kauf einer Immobilie in Spanien?
Für den Kauf einer Immobilie in Spanien gelten keine besonderen Beschränkungen oder Regeln, unabhängig davon, ob Sie nicht in Spanien ansässig sind oder einen Wohnsitz haben. Es ist jedoch wichtig, eine NIE-Nummer zu erhalten, ein Bankkonto bei einer spanischen Bank zu eröffnen und den rechtlichen und steuerlichen Due-Diligence-Prüfungen im Voraus besondere Aufmerksamkeit zu schenken.

Willkommen zu unserem heutigen Blog über Grundsteuern in Marbella. Wir möchten diese Gelegenheit nutzen, um mit Ihnen über die Steuern, die anfallen, wenn Sie eine Immobilie in Marbella besitzen, zu sprechen. Die Informationen hierüber können manchmal etwas irreführend sein, also werde ich sie für Sie aufgliedern, um Ihr Leben etwas einfacher zu machen.

All diese Steuern sind jährlich zu entrichten und werden auf der Basis des Kaufpreises, der Lage der Immobilie (Gemeinde) sowie ihrer Größe und ihres Katasterwerts berechnet. Lassen Sie uns das Ganze in zwei verschiedene Teile aufteilen. Erstens die Steuern, die sich auf den Eigentümer der Immobilie beziehen, und zweitens die Steuern und Kosten, die sich auf die Immobilie selbst beziehen.

1. Steuern, die sich auf einen Immobilieneigentümer in Marbella beziehen

Zuallererst gibt es die Vermögenssteuer, die nur für Immobilien, die für mehr als 700.000 Euro pro Person erworben werden, berechnet wird. Was bedeutet das? Sagen wir, die Immobilie ist 1,5 Millionen wert, aber es gibt zwei Eigentümer. Von den 1,5 Millionen werden also 1,4 Millionen abgezogen und nur 100.000 Euro unterliegen der Vermögenssteuer. Wenn die Immobilie beispielsweise 300.000 Euro wert ist, dann wird keine Vermögenssteuer erhoben.

Dann gibt es noch die Steuer für Ausländer, aber diese wird nur für Eigentümer erhoben, die nicht in Spanien ansässig sind. Ich weiß, dass einige Kunden diese Steuer nicht bezahlen und die Regierung dies nicht wirklich nachverfolgt. Aber wenn Sie Ihre Immobilie eines Tages verkaufen, dann wird das Finanzamt überprüfen, ob die Steuer bezahlt wurde oder nicht, und Sie werden dazu verpflichtet, den Betrag nach dem Verkauf Ihrer Immobilie zu begleichen, falls Sie die Steuer nicht bezahlt haben. Theoretisch können Sie diesen Betrag also auch später zahlen, aber der fällige Betrag wird sich auch durch Zinsen und andere Kosten für die verspätete Zahlung erhöhen. Es ist also besser, diese Steuer jedes Jahr zu begleichen. Ein Anwalt verlangt vielleicht um die 200 Euro pro Jahr, um diese Steuererklärung einzureichen. Dies alles bezieht sich auf den Eigentümer.

2. Steuern und Kosten für die Immobilie selbst, wenn Sie eine Immobilie in Marbella besitzen

Welche jährlichen Steuern zahlen Sie, wenn Sie eine Immobilie in Marbella besitzen?

Alle diese Steuern und Kosten werden jedes Jahr gezahlt, wenn Sie eine Immobilie in Marbella besitzen. Sie werden auf der Grundlage des Kaufpreises, der Lage der Immobilie (Gemeinde), ihrer Größe und ihres Katasterwertes berechnet.

Steuer für Nichtansässige, die eine Immobilie in Marbella besitzen

Nur Eigentümer, die nicht in Spanien ansässig sind, müssen sie zahlen. Wenn Sie ansässig sind, brauchen Sie diese Steuer nicht zu zahlen. Diese Steuer muss gezahlt werden, egal ob Sie Ihre Immobilie vermieten oder nicht. Wenn Sie als Nicht-Resident eine Immobilie in Spanien besitzen, müssen Sie die Steuer bereits jährlich zahlen. Wir haben viele Kunden erlebt, die diese Steuer nicht zahlen, manchmal weil sie nichts davon gehört haben. Die Steuerbehörden verfolgen diese Steuerzahlungen nicht weiter, so dass man sie lange Zeit nicht zahlen kann. Sie prüfen, ob Sie die Steuer für Gebietsfremde an dem Tag gezahlt haben, an dem Sie Ihre Immobilie verkaufen wollen, oder nicht. Theoretisch können Sie das also auf später verschieben, allerdings kommen zu dieser Zahlung auch noch Zinsen und andere Kosten für die nicht fristgerechte Zahlung hinzu.

VERMÖGENSSTEUER, WENN SIE EINE IMMOBILIE BESITZEN

Eigentlich gibt es in Spanien eine Vermögenssteuer, aber die Regionalregierung von Andalusien beschloss, sie auszusetzen, um mehr Investitionen in der Region zu fördern. Daraufhin führte die nationale Regierung eine neue Steuer ein, die so genannte Solidaritätssteuer. Ursprünglich sollte diese Steuer nur vorübergehend gelten, nämlich für die Jahre 2022 und 2023. Mit der Wiederwahl der Regierung ist die Wahrscheinlichkeit einer Verlängerung jedoch sehr groß.

• Besteuert wird ein Nettovermögen von mehr als 3 Millionen.
• Es wird nur der Nettoerwerbsbetrag berücksichtigt.
• Die Höhe hängt davon ab, ob Sie ein Gebietsansässiger oder ein Gebietsfremder sind oder ob es sich um ein Unternehmen handelt, das kauft. (BITTE BEACHTEN SIE: BEI GEBIETSANSÄSSIGEN WIRD DAS GESAMTE WELTWEITE VERMÖGEN BERÜCKSICHTIGT, BEI GEBIETSFREMDEN - AUCH BEI UNTERNEHMEN, WENN DER GRÖSSTE TEIL DES VERMÖGENS AUS IMMOBILIEN IN SPANIEN BESTEHT - WIRD DAS VERMÖGEN IN SPANIEN BERÜCKSICHTIGT).
• Pro Person gilt ein Freibetrag von 700.000 €. (WENN SIE IN SPANIEN STEUERLICH ANSÄSSIG SIND)

Um einen kurzen Überblick zu geben: Vermögen unterliegt der Besteuerung, wenn es 3 Millionen übersteigt. Diese Steuer ist progressiv aufgebaut, und die Steuerklassen sind wie folgt:

Steuerpflichtiges Nettoeinkommen Bis zu einem Euro-Betrag	Kontingent Euro	Verbleibendes steuerpflichtiges Einkommen Bis zu einem Euro-Betrag	Anwendbarer Typ Prozentsatz
0,00	0,00	3.000.000,00	0,00
3.000.000,00	0,00	2.347.998,03	1,7
5.347.998,03	39.915,97	5.347.998,03	2,1
10.695.996,06	152.223,93	Und höher	3,5

 

Sie können uns auch bitten, eine schnelle Schätzung vorzunehmen, indem Sie hier klicken und die grundlegenden Angaben zu Ihrem geplanten Kauf eingeben.

Möchten Sie wissen, wie die Steuerbehörden entscheiden, ob Sie als in Spanien steuerlich ansässig oder nicht ansässig betrachtet werden können? Welche Auswirkungen könnte das auf Sie haben?

Steuern und Kosten im Zusammenhang mit der Immobilie, die Sie in Marbella besitzen.

• Gilt nur für Immobilien, die über 700.000 € pro Person erworben werden.
• Es wird nur der Nettokaufbetrag berücksichtigt.
• Die Höhe der Steuer hängt davon ab, ob Sie ein Gebietsansässiger oder ein Nicht-Gebietsansässiger sind oder ob es sich um ein Unternehmen handelt.
• Der Steuersatz variiert je nach Gesamtvermögen zwischen 0,2 % und 2,5 %.

Sie können uns auch bitten, eine schnelle Schätzung vorzunehmen, indem Sie hier klicken und die grundlegenden Angaben zu Ihrem geplanten Kauf eingeben.

Möchten Sie wissen, wie die Steuerbehörden entscheiden, ob Sie als in Spanien steuerlich ansässig oder nicht ansässig betrachtet werden können? Welche Auswirkungen könnte das auf Sie haben?

Steuern und Kosten im Zusammenhang mit der Immobilie, die Sie in Marbella besitzen.

IBI (Grundsteuer).

Die IBI ist die kommunale spanische Grundsteuer, die wie die anderen Steuern jährlich gezahlt wird. Normalerweise liegt diese Steuer zwischen 1.000€ und 10.000€, kann aber je nach Immobilie auch höher oder niedriger ausfallen. Sie hängt vom Katasterwert der Immobilie und der Gemeinde ab.

Kosten für die Müllabfuhr für Ihr Grundstück in Marbella.

Steuer auf die Müllabfuhr der Immobilie, aber es ist eine sehr kleine Zahl, in der Regel unter 400 € pro Jahr.

Gemeinschaftskosten für Ihre Immobilie in Marbella.

Normalerweise liegen die Gemeinschaftsgebühren zwischen 200 € und 1.000 €, mit einigen Ausnahmen. Dabei handelt es sich nicht um eine Steuer, sondern um Kosten, die direkt mit der Immobilie zusammenhängen und die Sie zahlen müssen. Bei Nichtzahlung kann die Immobilie (nach längerer Zeit) sogar beschlagnahmt werden. Villen und Grundstücke sind in der Regel auch Teil einer Gemeinschaft. In seltenen Fällen kann man Immobilien finden, die noch nicht zu einer Gemeinschaft gehören und für die daher keine Gebühren anfallen.

Sonstige dauerhafte Kosten für Ihr Haus.

Strom und Wasser werden monatlich mit einem unbefristeten Vertrag bezahlt. Sie haben einen festen Mindestbetrag zu zahlen, auch wenn Sie keinen Verbrauch haben. Der Hauptteil der Rechnung hängt direkt mit Ihrem Verbrauch zusammen.

Wir hoffen, dass Sie nun ein besseres Verständnis für die Steuern haben, die Sie in Marbella zahlen müssen, wenn Sie hier eine Immobilie kaufen.

Denken Sie darüber nach, Ihre Immobilie zu verkaufen? Oder vielleicht kaufen Sie sie? Es war noch nie so einfach, sich mit uns in Verbindung zu setzen. Klicken Sie einfach hier, und wir werden uns freuen, Ihnen auf die professionellste Weise zu helfen.

Einige häufig gestellte Fragen

Muss ich Steuern auf meine spanische Immobilie zahlen?
Ja, unabhängig davon, ob Sie in Spanien wohnhaft oder nicht wohnhaft sind. Ob Sie die Immobilie vermieten oder nicht, die Tatsache, dass Sie Eigentümer sind, bedeutet, dass Sie bestimmte Steuern an die spanischen Steuerbehörden zahlen müssen. Es sind einige, daher empfehlen wir Ihnen, diesen Blog aufmerksam zu lesen.
Welche Steuer wird vom Grundstückseigentümer gezahlt?
Als Eigentümer einer Immobilie in Spanien sind mehrere Steuern zu entrichten. Dabei handelt es sich um die Steuer für Nicht-Residenten (nur für Nicht-Residenten), die Vermögenssteuer, die IBI, die Müllsteuer und die Fixkosten. Sie können die vollständigen Details in diesem Blog lesen.
Welche Steuern muss ich zahlen, wenn ich nach Spanien ziehe?
Wenn Sie sich für einen dauerhaften Aufenthalt in Spanien entscheiden, werden Sie zu einem steuerlichen Einwohner Spaniens, da Sie mehr als 183 Tage in Spanien verbringen werden. Daher wird Ihr weltweites Einkommen nach dem spanischen Steuersystem besteuert. Diese variiert zwischen 19 % und 47 %, abzüglich der Steuern, die gegebenenfalls in dem Land gezahlt wurden, in dem das Einkommen erzielt wurde. Im folgenden Blog erfahren Sie mehr darüber, wie Sie als Steuerinländer oder -ausländer in Spanien angesehen werden können und welche Auswirkungen dies für Sie hat.

Unterscheiden sich die Steuern für den Kauf eines Grundstücks vom Kauf einer Villa oder eines Apartments in Marbella, Spanien?

Sie werden überrascht sein! Wir haben bereits über Steuern für den Kauf von Villen und Apartments gesprochen, und Sie würden denken, dass diese ähnlich sind, aber das ist nicht so. Hierzu erhalten die meisten Kunden nicht die richtigen Informationen im Voraus, und viele Geschäfte scheitern daran, dass Kunden zurücktreten, wenn sie dies herausfinden.

Es ist wirklich unkompliziert, deshalb ist Drumelia hier, um Ihnen das Leben ein für alle Mal leichter zu machen! Die Komplikation liegt darin, dass die Besteuerung des Grundstücksverkaufs je nach Eigentümer unterschiedlich ist. Es kommt auch darauf an, wer der Käufer ist. Wir werden die Unterschiede überspringen, wenn Sie ein professioneller Investor sind, da wir davon ausgehen, dass Sie in Ihrem Fall eine Armee von Anwälten und Steuerberatern haben! Des Weiteren gehen wir nicht darauf ein, da diese Informationen für ausländische Neukäufer in Marbella bestimmt sind.

Wenn Sie also ein Grundstück für einzelne Villen in Marbella kaufen, fragen Sie Ihren Makler, bevor Sie ein Angebot abgeben oder eine Besichtigung buchen, ob der Grundstückseigentümer ein spanisches Unternehmen oder eine Privatperson ist. Wenn der Agent das nicht weiß - nicht gut -  können Sie sich jederzeit bei uns erkundigen! Denn der Unterschied ist erheblich. Bei Eigentum einer Privatperson beträgt die Grunderwerbssteuer 7 %. Wenn es sich um ein spanisches Unternehmen handelt, wird die Mehrwertsteuer mit beträchtlichen 21 % + 1,2 % der Stempelsteuer erhoben. Das ist ein Unterschied von 15,2 %. Wenn das Grundstück 1 Million Euro wert ist, sind das 152.000 Euro mehr. Wenn die Kosten 3 Mio. € betragen, könnten es 456.000 Euro an zusätzlichen Steuern sein, je nachdem, wer der Grundbesitzer ist. Alle übrigen Kosten für den Kauf des Grundstücks sind die gleichen wie für jede andere Immobilie. Sie können dies ausführlicher im Blog über Erwerbssteuern und Kosten für den Kauf einer Immobilie in Marbella nachlesen.

Einige häufig gestellte Fragen

Grundstückskauf in Spanien, was muss ich wissen?
Abhängig von der Art des Grundstücks, ob es sich um einzelne Villen, Urbanisationen, gewerbliche, ländliche oder andere Immobilien handelt, und wer der Eigentümer ist. Am häufigsten werden Grundstücke für einzelne Villen gekauft. In diesem Fall kann die Übertragung 7 % oder 22,2 % unterliegen, je nachdem, ob der Verkäufer eine spanische SL oder eine Privatperson ist. Die Steuern des Käufers zusätzlich zu einem vereinbarten Kaufpreis sind unterschiedlich. Lesen Sie mehr Details in diesem Blog
Wie viel kosten Bauland oder Grundstücke in Marbella, Spanien?
Der Preis variiert natürlich stark. Zunächst je nach Lage und Aussicht. Viele weitere Faktoren sind bei der Ermittlung des Preises von entscheidender Bedeutung, wie z. B. Privatsphäre, Größe, Neigung oder Notwendigkeit von Stützmauern, Zugang und vieles mehr. Allgemein gesagt, wenn wir über Marbella sprechen, liegen die Preise zwischen 400 € und 1.200 € pro m2, obwohl Ausnahmen sowohl billiger als auch teurer sein können. Unter diesem Link finden Sie eine Auswahl unserer zum Verkauf stehenden Grundstücke und können diese nach Preis sortieren.

Unterschiede zwischen Steuern für Nichtansässige und steuerlich Ansässige in Marbella und wie Sie wissen, ob Sie ein steuerlich Ansässiger sind oder nicht. Und was noch wichtiger ist, können Sie in Spanien steuerlich ansässig werden, ohne es zu wissen? Kann dies automatisch geschehen?

Jede Person, die Immobilien in Marbella kauft, egal ob es sich um einen Erst- oder Zweitwohnsitz handelt, unterliegt jährlich unterschiedlichen Steuern, je nachdem, ob sie in Spanien steuerlich ansässig ist oder nicht. Einige Faktoren spielen eine entscheidende Rolle, um Sie als Einwohner oder Ausländer zu identifizieren und festzulegen, was Sie zahlen müssen. Leider erhalten einige Kunden keine genauen Informationen, insbesondere im Voraus, was sich in unglückliche Steuernachrichten in letzter Minute verwandeln kann.

Die meisten unserer Kunden, die Zweitimmobilien in Marbella kaufen, betrachten sich wahrscheinlich als Nichtansässige oder Steuerinländer Spaniens, aber wissen Sie genau, welche Steuern Sie als solche zahlen müssen? Können Sie außerdem als steuerlich in Spanien ansässig angesehen werden und nicht einmal davon wissen? Und was kann das für Sie bedeuten? Lassen Sie uns dies vertiefen!

Erstens haben Sie als Nichtansässiger, der eine Immobilie in Marbella besitzt, jedes Jahr Verpflichtungen gegenüber dem Finanzamt, und zwar:

Spanische Steuer für Nichtansässige

Unabhängig davon, ob Sie Ihre Immobilie vermieten oder nicht, müssen Sie diese Steuer zahlen. Angenommen, Sie vermieten sie nicht. Auch wenn Sie keine Einkünfte aus Ihrer Immobilie erzielen, profitieren Sie in den Augen der Steuerbehörden dennoch vom Besitz einer Immobilie in Spanien. Aus diesem Grund müssen Sie eine kalkulatorische Einkommensteuer zahlen. Wenn Sie Ihre Immobilie vermieten, müssen Sie stattdessen Einkommensteuer auf die Miete zahlen. Der Satz beträgt 24 %, mit Ausnahme von Einwohnern der EU, Islands und Norwegens, in diesem Fall sind es 19 %.

Spanische Vermögenssteuer

In Andalusien wurde diese Steuer durch die Solidaritätssteuer ersetzt und basiert auf dem Nettowert Ihrer Immobilie (abzüglich der Hypothek, falls vorhanden).

Die Besteuerung erfolgt bei einem Nettovermögen von mehr als 3 Millionen.

Ursprünglich sollte diese Steuer nur vorübergehend, nämlich für die Jahre 2022 und 2023 gelten. Mit der Wiederwahl der Regierung ist die Wahrscheinlichkeit einer Verlängerung jedoch sehr groß.

Um einen kurzen Überblick zu geben: Vermögen wird ab einem Betrag von 3 Millionen besteuert. Diese Steuer folgt einer progressiven Struktur, deren Abstufungen in der Tabelle in ABSCHNITT 2 dargestellt sind.

Kommunale spanische Grundsteuer

Die Steuer richtet sich nach dem Katasterwert der Immobilie und variiert je nach Region.
Aber was passiert, wenn Sie plötzlich Steuerinländer in Spanien werden, und wie kann das passieren?
Wenn Sie sechs Monate (183 Tage) oder länger im Kalenderjahr (nicht notwendigerweise in Folge) in Spanien gelebt haben oder Ihre wichtigsten lebenswichtigen Interessen in Spanien haben (z. B. Ihre Familie lebt dauerhaft in Spanien oder Ihr Hauptgeschäft und Ihre Haupteinkommensquelle liegen in Spanien), können Sie steuerlich als in Spanien ansässig eingestuft werden. Es kann ausreichen, nur einen der oben genannten Punkte zu erfüllen.

Auch wenn Sie die 183 Tage überschritten haben, aber Ihr Land der Haupteinkommensquelle oder das Land, in dem Ihr Ehepartner und Ihre minderjährigen Kinder leben und zur Schule gehen, nicht Spanien ist, können Sie nachweisen, dass Sie kein Steuerinländer sind. Es ist also nicht 100% schwarz-weiß.
Und welche Auswirkungen kann es haben, Steuerinländer in Spanien zu werden?
Sie müssen die spanische Steuer für Nichtansässige nicht mehr zahlen. Sie müssen weiterhin die Vermögenssteuer und die kommunale Grundsteuer bezahlen. Als Einwohner Spaniens müssen Sie spanische Einkommenssteuer auf Ihr weltweites Einkommen zahlen (abzüglich dessen, was Sie im anderen Land gezahlt haben), und außerdem müssen Sie Ihr gesamtes Vermögen im Ausland im Wert von mehr als 50.000 € deklarieren. Und der Hauptnachteil besteht darin, dass die spanische Einkommenssteuer bei 19 % beginnt und bei einem Jahreseinkommen von über 300.000 Euro schrittweise auf 47 % ansteigt.

Daher ist es gut, darauf zu achten, besonders wenn Sie planen, eine Immobilie in Marbella zu kaufen und viel Zeit hier zu verbringen. Dies sind natürlich nur allgemeine Informationen, es gibt noch mehr Dinge zu studieren und zu berücksichtigen. Es sind Grauzonen vorhanden, es gibt Ausnahmen wie das Beckham-Gesetz, aber zur Sicherheit erkundigen Sie sich am besten immer bei einem professionellen Finanzberater und am besten immer im Voraus!

Und wenn Sie daran interessiert sind, eine Immobilie in Marbella zu kaufen, war es noch nie so einfach, Kontakt aufzunehmen! Sie können unsere Website für alle Kontaktdaten besuchen oder eine E-Mail senden, indem Sie hier klicken.

Einige Fragen und Antworten

Wie hoch ist die Grundsteuer für Nichtansässige in Marbella?
Um zu berechnen, wie viel Sie für die Grundsteuer für Nichtansässige zahlen müssen, erheben Sie den Immobilienwert gemäß dem Kataster, der auf Ihrer IBI-Quittung (grünes Dokument, IBI steht für Impuesto de Bienes Inmuebles) zu finden ist. Nur 2 % des gesamten Katasterwertes unterliegen einer jährlichen Steuer von 24,75 %. Die Berechnung muss also lauten = Gesamtkatasterwert*0,02*0,2475.
Wie viel Zeit habe ich, um die Grundsteuern in Marbella zu bezahlen?
Wenn Sie nicht ansässig sind, müssen die Vermögenssteuer und die Ausländersteuererklärung jederzeit zwischen dem 1. Januar und dem 31. Dezember für das laufende Jahr eingereicht und im Folgejahr bezahlt werden. Die städtische Grundsteuer wird von August bis September für das laufende Jahr gezahlt, und wenn dies nicht rechtzeitig erfolgt, bekommen Sie eine Strafe, die mit der Zeit wächst.
Wie viel Steuern zahlt man in Marbella? Wie hoch ist die Einkommenssteuer in Marbella?
Die Einkommenssteuer ist unterschiedlich, je nachdem, ob Sie in Spanien steuerlich ansässig sind oder nicht. Für Nichtansässige ist es ein fester Prozentsatz von 24 %, mit Ausnahme von Einwohnern der EU, Islands und Norwegens, für die es 19 % sind. Für Residenten beginnt der Einkommenssteuersatz bei 19 % und steigt schrittweise auf 47 % für Einkommen über 300.000 Euro.

Was sind die Steuern und Kosten eines Verkäufers beim Verkauf einer Immobilie in Marbella, Spanien?

Welche Steuern und Kosten zahlen Sie, wenn Sie eine Immobilie verkaufen?

Sie wollen eine Immobilie in Marbella verkaufen und sind sich nicht sicher, welche Kosten auf Sie zukommen? Es ist sehr empfehlenswert, dies im Voraus zu klären. Bevor Sie Ihre Immobilie zum Verkauf anbieten, manchmal sogar bevor Sie eine Immobilie kaufen, besonders wenn es sich um eine Investition handelt, damit Sie alle Karten im Voraus haben!

Hier ist die vollständige Liste der Steuern und Kosten, die Sie beim Verkauf einer Immobilie in Marbella zahlen müssen:

Plusvalia

Plusvalía bezieht sich auf den Wertzuwachs von städtischem Land im Laufe der Zeit. Diese kommunale Steuer wird von den Gemeinden erhoben und auf Grundlage des Katasterwerts des Grundstücks und der Anzahl der Besitzjahre berechnet, mit einer Höchstdauer von 20 Jahren.

Kapitalgewinn

Die Kapitalertragsteuer besteht aus dem Gewinn, der beim Verkauf eines Vermögenswerts, wie z.B. einer Immobilie, erzielt wird. Der Kapitalgewinn wird als Differenz zwischen dem Verkaufspreis und den Anschaffungskosten berechnet, einschließlich Ausgaben und Steuern im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf. Diese Steuer zielt darauf ab, den Gewinn aus dem Verkauf von Investitionen oder Eigentum zu erfassen und spiegelt den wirtschaftlichen Gewinn wider, der vom Steuerzahler erzielt wird.

Einkommensteuer

Wird nur gezahlt, wenn Sie ein Einkommen aus dem Verkauf Ihrer Immobilie erzielt haben, und es wird eine unterschiedliche Steuer erhoben, wenn Sie nicht ansässig sind (24 %), ansässig sind (19 %), wenn Sie EU/EWR-Bürger sind, oder wenn ein Unternehmen (25 %) verkauft. Alle Kosten, die Ihnen sowohl beim Kauf als auch beim Verkauf entstanden sind (Notar, Grundbuchamt, Rechtsanwälte, Grunderwerbssteuer, Maklerprovisionen usw.), werden berücksichtigt. Nur die verbleibende Differenz wird als Einkommen betrachtet. Auch Reformen, je nachdem, welche, können berücksichtigt werden. Natürlich müssen Sie alle offiziellen Rechnungen für jedes einzelne Konzept bereithalten.

Maklergebühren

Wenn Sie sich dafür entscheiden, eine professionelle Immobilienfirma zu beauftragen, um Ihre Immobilie in Marbella zu verkaufen, können Sie sich jederzeit an uns wenden! Sie müssen nicht unbedingt einen Makler beauftragen, aber mit dem richtigen Makler können Sie die Chancen und die Geschwindigkeit des Verkaufs erhöhen. In Marbella werden die Maklergebühren bei einem Verkaufsprozess immer vom Verkäufer bezahlt, niemals vom Käufer, und werden normalerweise im Voraus festgelegt, wenn die Immobilie angeboten wird. Es ist wichtig, daran zu denken, dass der Makler, genau wie ein Anwalt oder jeder andere Fachmann, bei der Ausstellung seiner Rechnung 21% Mehrwertsteuer auf den Betrag aufschlagen muss.

Anwaltskosten

Auch hier ist die Inanspruchnahme eines Anwalts im Rahmen des Verkaufsverfahrens nicht obligatorisch, aber sehr zu empfehlen. Selbst wenn der Käufer einen Anwalt einschaltet, um mögliche "Kopfschmerzen" nach dem Verkauf zu vermeiden.

Gebühren für die Löschung der Hypothek

Wenn die Immobilie mit einer Hypothek belastet ist, werden alle Kosten und Gebühren für die Kündigung der Hypothek vom Verkäufer getragen. Dabei kann es sich um Bankprovisionen für die vorzeitige Kündigung des Darlehens, Notar- und Registergebühren für die Kündigung handeln.

Einbehalt von 3 % des Verkaufspreises

Hierbei handelt es sich weder um eine Steuer noch um Kosten, aber wir halten es für wichtig, dies zu erklären, um ein klareres Bild zu erhalten. Sie muss nur erhoben werden, wenn der Verkäufer nicht in Spanien ansässig ist. Der Käufer muss laut Gesetz beim Notar 3% vom Kaufpreis abziehen. Diesen Betrag muss er nach der Unterzeichnung der Eigentumsurkunde auf den Namen des Verkäufers beim Finanzamt hinterlegen. Nach dem Verkauf kann der Verkäufer beim Finanzamt beantragen, dass ihm dieser Betrag auf sein Bankkonto zurückerstattet wird. Das Erstattungsverfahren kann etwa 6 Monate dauern, und schließlich wird das Geld auf das Konto des Verkäufers überwiesen, abzüglich etwaiger unbezahlter Steuern. Wenn Sie bei dem Verkauf ein Einkommen erzielt haben, wird die Einkommensteuer in der Regel direkt vom Einbehalt abgezogen. In der Regel wird dies von den Anwälten erledigt. Um die Erstattung zu beantragen, müssen Sie mindestens einen Monat nach Unterzeichnung der Eigentumsurkunde warten. Sobald dieser Monat verstrichen ist, hat der Verkäufer drei Monate Zeit, um das Formular beim Finanzamt einzureichen und das Geld zurückzufordern.

Fragen und Antworten:

Wer hält die 3 %, wenn Sie eine Immobilie in Spanien verkaufen?

Normalerweise verwahrt der Anwalt des Käufers die 3 % auf dem Konto seines Mandanten und ist dafür verantwortlich, das Geld im Namen des Verkäufers beim Finanzamt zu hinterlegen. Dafür hat er nach dem Kauf bis zu 30 Tage Zeit. Die Immobilie, die nun dem Käufer gehört, ist die Garantie dafür, dass dieser Vorgang korrekt abgeschlossen wird.

Wer zahlt die Plusvalia-Steuer in Spanien?

Der Verkäufer zahlt immer die Plusvalia. Wenn Sie nicht in Spanien ansässig sind, wird der Käufer diesen Betrag normalerweise vom Kaufpreis einbehalten. Er wird nach Abschluss des Verkaufs in Ihrem Namen gezahlt.

Wie verkauft man eine Immobilie in Spanien?

Der Prozess beginnt damit, dass Sie Ihre Immobilie zum Verkauf anbieten und dann einen geeigneten Immobilienmakler auswählen, wenn Sie sich dafür entscheiden. Parallel dazu ist es sehr empfehlenswert, alle Kosten und Steuern für den Verkauf zu ermitteln und die Einkommensteuer zu veranschlagen. Zu diesem Zweck müssen Sie bereits einen Rechtsanwalt beauftragen, der Sie beim Verkaufsprozess vertreten wird. All diese Informationen können hilfreich sein, um den endgültigen Verkaufspreis festzulegen, zu dem die Immobilie vermarktet werden soll. Wir empfehlen Ihnen, zu kontrollieren, dass die Immobilie von allen, die Sie mit dem Verkauf der Immobilie beauftragen, korrekt im Internet platziert wird, und zwar immer zum gleichen Preis.

Nachdem Sie ein Angebot für Ihre Immobilie erhalten haben und der Verhandlungsprozess abgeschlossen ist. Eine Reservierung oder ein privater Kaufvertrag muss vorbereitet werden (wir empfehlen, bereits in dieser Phase einen Anwalt einzuschalten), mit der ersten Anzahlung, die Sie erhalten werden. Normalerweise wird diese nicht zurückerstattet, es sei denn, es werden später Unregelmäßigkeiten mit der Immobilie festgestellt.

Die restliche Zahlung wird beim Notar gleichzeitig mit der Unterzeichnung der Eigentumsurkunden geleistet. Der Notartermin findet unter normalen Umständen etwa 2 Monate nach Unterzeichnung des Reservierungs- bzw. Privatkaufvertrags statt. Wenn Sie eine Hypothek auf die Immobilie haben, wird diese gleichzeitig mit dem Notartermin gelöscht. Die vom Kaufpreis abgezogenen Gelder des Käufers annullieren sie. Es sei denn, Sie ziehen es vor, die Hypothek im Voraus zu löschen, aber dafür gibt es keinen besonderen Grund. Während des Verkaufs müssen Sie auf alle Steuern und Kosten achten, die zu zahlen sind. Sie werden in diesem Blog beschrieben und regeln die Änderungen von Versorgungsverträgen für die Immobilie, wie Wasser- und Stromrechnungen, die Umschreibung der Grundsteuer auf den Käufer usw. Ein Anwalt kann Ihnen dabei helfen. Viel Glück! Und wenn Sie einen ausgezeichneten Immobilienmakler beauftragen möchten, um Ihre Immobilie in Marbella zu verkaufen, nehmen Sie Kontakt mit uns auf!

Besitzen Sie eine Immobilie, nutzen diese aber nicht immer und haben über eine Vermietung nachgedacht? Wenn Sie eine Immobilie in Marbella besitzen und daran denken, sie zu vermieten, finden Sie in diesem Blog vollständige Informationen zu Steuern und Kosten für Immobilienbesitzer, die ihre Immobilie in Spanien vermieten.

Generell kann eine Immobilie langfristig oder kurzfristig vermietet werden, und der Preis variiert erheblich, da Kurzzeitmieten viel teurer sind.

Steuern und Kosten für Eigentümer, die ihre Immobilie in Marbella, Spanien, vermieten möchten

Die Einkommenssteuer hängt davon ab, ob Sie ein Nichtansässiger sind, dann sind es 19% (EU/EWR) und 24% (Nicht-EU/EWR-Bürger) oder ein Ansässiger, dann ist die angewandte Steuer progressiv von 19% bis 46% : Je mehr Einkommen, desto mehr Steuern.

Die steuerpflichtige Vermögensübertragungsabgabe oder TPO auf Spanisch ist eine weitere kuriose Steuer, die niemand zahlt, obwohl sie theoretisch für die Langzeitmiete gezahlt werden sollte. Es handelt sich um einen unbedeutenden Betrag.

Maklergebühren: Wenn Sie einen Immobilienmakler für die kurz- oder langfristige Vermietung Ihrer Immobilie beauftragen, müssen Sie dessen Gebühren zahlen, im Allgemeinen basierend auf einem „no win, no fee“-Konzept.

Einige Fragen und Antworten

Wie kann man die Einkommenssteuer senken?
Wenn Sie Eigentümer einer Immobilie sind, die Sie vermieten und Einkommen erzielen, können Sie mehrere Abzüge einbeziehen, um den Teil des Einkommens zu reduzieren, der besteuert wird, wie z.B:

• Hypothekenzinsen
• Reparaturen und Instandhaltungskosten der Immobilie
• IBI, Gebühren und andere Steuern
• Geld, das Ihnen aus der Miete geschuldet wird
• Kommunale und andere laufende Kosten
• Abschreibung der Immobilie
• Hausratsversicherung
• Haushaltsbedarf wie Wasser, Strom, wenn vom Eigentümer bezahlt
• Kosten für die Formalisierung des Mietvertrags
• Die Reduzierung von 60 % für den gewöhnlichen Aufenthalt – das heißt, wenn Ihr Mieter die Immobilie als ständigen Wohnsitz nutzt, werden 60 % Ihres Einkommens nicht besteuert

Welche Steuern zahle ich auf Mieteinnahmen?
Als Nichtansässiger zahlen Sie 19 % (EU/EWR) bzw. 24 % (Nicht-EU/EWR-Bürger) Ihres Nettoeinkommens. Wenn Sie in Spanien ansässig sind, wird Ihr Nettoeinkommen progressiv von 19 bis 45 % besteuert.
Wie kann ich die Mietsteuer vermeiden?
Sie sind verpflichtet, Ihre Nettoeinkünfte aus der Miete zu versteuern. Sie können es nicht vermeiden, aber Sie können Ihr Nettoeinkommen verringern, indem Sie alle Kosten im Zusammenhang mit der Miete einbeziehen, die abgezogen werden können, wie in diesem Blog erläutert wird, und die Liste ist ziemlich lang.

Wir sind Immobilienexperten, informieren Sie gerne und klären Ihre Fragen.

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Nicht alles wird stets versteuert! In diesem Fall haben wir gute Nachrichten für Sie, wenn Sie Mieter sind und eine Immobilie in Marbella anmieten möchten.

Es fallen keine Steuern oder Kosten an. Der Preis, den Sie im Internet sehen, ist der Preis, den Sie zahlen werden, es ist Verhandlungssache. Die Immobilienmaklergebühren werden im Allgemeinen vom Eigentümer getragen, obwohl in einigen Fällen, wenn die von Ihnen gesuchte Immobilie auf dem Markt schwer zu finden ist und mehrere Makler beteiligt sind, möglicherweise eine Gebühr vom Immobilienmakler verlangt wird. Sie sind berechtigt, dies abzulehnen, und Sie sollten darüber informiert werden, bevor Sie die Besichtigung bestätigen. Außerdem ist es gut, einen Anwalt zu beauftragen, auch wenn Sie dazu nicht verpflichtet sind.

Eine Kuriosität ist, dass der Mieter eine Steuer auf die Miete zahlen muss, die Transfersteuer in Höhe eines seltsamen Satzes von etwa 24 € pro 6.000 €, aber niemand tut dies. Theoretisch können Sie sogar sanktioniert werden, aber das ist nicht relevant, da die Zahlung so gering ist.

Generell, insbesondere bei Langzeitanmietung, werden bei der Abgabe eines Immobilienangebotes eventuell Referenzen (Steuererklärungen, Kontoauszüge, Empfehlungsschreiben, Links zu Informationen im Internet etc.) angefordert. Es wird dringend empfohlen, die bestmöglichen Referenzen bereitzustellen, da dies den Eigentümer dazu veranlassen kann, Ihr Angebot anzunehmen, im Vergleich zu einem besseren Angebot von einem Kunden ohne Referenzen.

Wir sind Experten für Immobilien in Marbella und helfen Ihnen gerne bei allen Fragen, die Sie haben. Zögern Sie nicht, uns hier zu kontaktieren, es war noch nie so einfach!