Impuestos sobre la propiedad en Marbella y España

Por Artur Loginov en 19 marzo, 2021

¿Quién paga impuestos? ¿Cuándo se pagan los impuestos? ¿Qué otros costes tiene que afrontar cuando compra, vende o es propietario de una vivienda en Marbella (España)? Hemos preparado esta información de la manera más sencilla y accesible para usted, para que la analice cuando esté preparado para considerar Marbella su hogar.

• Índice de contenidos
• 01: Gastos de Impuestos y Compra de una Propiedad en Marbella, España
• 02: Impuestos sobre la propiedad para propietarios en Marbella, España
• 03: Impuestos sobre la compra de parcelas en Marbella, España
• 04: Impuestos para no residentes y residentes fiscales en Marbella
• 05: Impuestos y gastos de un vendedor al vender una propiedad en Marbella
• 06: Impuestos y costes para propietarios a la hora de alquilar un inmueble
• 07: Impuestos y costes para los inquilinos al alquilar una propiedad en Marbella

Hoy le hablaremos de todos los costes de compra que un comprador tiene que pagar, al comprar un apartamento, adosado o villa en Marbella.

Cualquier precio de la propiedad que usted vea, no importa dónde, en un folleto, en Internet o en cualquier otro lugar, son todos los precios netos para el vendedor. Los impuestos y gastos de compra deben ser calculados sobre el precio acordado con el vendedor.

La principal diferencia radica en la compra de una vivienda nueva a un promotor o de una vivienda de segunda mano.

Las propiedades compradas a promotores están sujetas al IVA (10%) y al impuesto sobre actos jurídicos documentados (1,2%) además del precio de compra. El IVA debe pagarse en el día del notario.

Las propiedades de segunda mano sólo están sujetas al impuesto de transmisiones patrimoniales, (7%). El impuesto de transferencia se puede pagar hasta 30 días después de la notaría.

Así que, por el momento, ya podemos ver una gran diferencia de impuestos si se compra a un promotor o a un particular que vivía en una casa. ¡En una compra de 2M€ la diferencia es exactamente de 100.000€!

Es importante aclarar también, que a veces los particulares pueden estar también registrados como promotores y vender una vivienda con IVA. La clave para saber si la vivienda está sujeta a IVA, es si es nueva o está completamente reformada. Si no ha vivido nadie en ella, y si el propietario está registrado como promotor.

Por último, nos gustaría añadir una explicación más sobre la compra de una empresa española que posee un único activo, el inmueble. Es un error común pensar que si la compra se hace de las acciones de la empresa, no se aplican los impuestos de transmisión. En realidad, cuando se compran acciones de una empresa española se aplican otros impuestos, o a veces incluso ninguno, pero siempre que se trate de una empresa en activo. La ley dice que si se está comprando una empresa que sólo posee un activo, un inmueble, y no tiene actividad comercial real ni empleados, dicha operación se compara con la compra de un inmueble en sí, y por lo tanto se deben aplicar los mismos impuestos que cuando se compra un inmueble. Y la Agencia Tributaria tiene formas muy sencillas de identificar cuándo esas empresas cambian de manos.

¿Cuáles son los otros costes de comprar una propiedad en Marbella, España?

El resto de los costes son los mismos tanto para las propiedades nuevas como para las de segunda mano y son:

Honorarios de los abogados.

Para una operación sencilla, los honorarios de los abogados son el 1% (+IVA) del precio de compra. Si la compra es por un precio elevado o usted es un cliente habitual, algunos bufetes de abogados pueden ajustar ligeramente los honorarios. A veces los clientes prefieren no utilizar abogados, para reducir su coste de adquisición de una propiedad en Marbella, ya que no es obligatorio utilizar un abogado. Recomendamos encarecidamente utilizar un abogado siempre. Un buen abogado no sólo realiza la transacción sino que hace una extensa diligencia previa a la compra y un servicio post-venta muy importante.

Gastos de notaría y registro.

Dependen de un gran número de factores, y normalmente se calculan siempre de forma aproximada, proporcionando sólo una factura final, después de la venta. Nosotros estimaríamos un 0,25% para ambos, del precio de venta, para estar seguros. Si el precio es superior a 2 millones de euros, el porcentaje sería menor, más cercano al 0,15% o incluso al 0,1%.

Comisiones bancarias por transferir los fondos al vendedor o por emitir giros bancarios.

Casi todas las compras en el notario se hacen con cheques bancarios, no con transferencias, y por emitir estos cheques, o hacer una transferencia importante, los bancos cobran una comisión. Esto puede variar mucho, dependiendo del importe del pago, del banco que se utilice y de su perfil como cliente. Tal vez algo que investigar al abrir una cuenta bancaria en Marbella.

Comisiones hipotecarias.

Si decide comprar una propiedad en Marbella, utilizando la financiación bancaria, podría sorprenderse al descubrir, que su único coste será la valoración de la propiedad. Esto varía de 500€ a +2.000€ dependiendo del tamaño y la valoración del precio. El resto de los costes e impuestos son pagados por el banco.

Due diligence técnica.

No es obligatorio en absoluto, pero es bueno tenerlo en cuenta a la hora de adquirir una vivienda de segunda mano. Para comprobar el estado actual de las instalaciones como el aire acondicionado, el sistema de calefacción, y otros detalles en la propiedad. El coste puede oscilar entre 300 euros y +2.000 euros, dependiendo del tamaño de la propiedad y de la cantidad de trabajo a realizar.

PREGUNTAS Y RESPUESTAS:

¿Qué gastos se pagan al comprar una propiedad en España?
Aparte de todos los impuestos y costes descritos en este blog, no hay más tasas que deba pagar el comprador en relación con la compra de una propiedad inmobiliaria en Marbella, España. Las tasas inmobiliarias son pagadas por el vendedor, junto con algunos otros impuestos y costes que el vendedor debe pagar, cuando vende su propiedad. También es importante tener en cuenta que, dependiendo de la localidad de España en la que haya decidido comprar la propiedad, los impuestos, costes y tasas pueden variar.
¿Cuáles son los riesgos de comprar una propiedad en España?

• No calcular correctamente los costes e impuestos de la compra de una propiedad, por lo que esperamos que este blog le sirva.
• No hacer el papeleo necesario con antelación, para autorizar las transferencias de fondos para la compra y la apertura de cuentas bancarias en España, lo que puede dar lugar a un período más largo de lo que cabría esperar. Por lo tanto, se puede perder la oportunidad inmobiliaria encontrada por no poder actuar con rapidez para el pago.
• No utilizar un abogado profesional. En España la figura del abogado en una transacción es crucial en un proceso de compra. Sus responsabilidades son las de realizar toda la diligencia legal y urbanística previa a los pagos. Preparar todos los contratos de compra y una postventa muy extensa que incluya el control de los impuestos a pagar anualmente como nuevo propietario.
• No investigar de antemano todos los impuestos que debe pagar como futuro propietario del inmueble.
• Y por supuesto, ¡no utilizar el agente inmobiliario adecuado para su compra! En Drumelia Real Estate proporcionamos un servicio altamente dedicado a nuestros clientes con más de 20 años de experiencia.

¿Debo pagar impuestos al comprar una propiedad en España?
Sí, siempre que se compra cualquier tipo de propiedad en España, se está obligado por ley a pagar ciertos impuestos y gastos para cumplir con la compra. No pagar los impuestos puede causar serios problemas y sanciones por parte de la Agencia Tributaria, así que por favor, lea atentamente este blog para obtener toda la información necesaria sobre los impuestos a pagar al comprar una propiedad en Marbella. Dependiendo del lugar de España en el que quiera realizar la compra, los impuestos pueden variar.
¿Cuáles son las reglas para comprar una propiedad en España?
Al comprar una propiedad en España no hay restricciones o reglas específicas que se aplican, no importa si usted es un no residente o un residente. Sin embargo, es importante haber obtenido un número de NIE, abrir una cuenta bancaria en un banco español y prestar especial atención a la diligencia legal y fiscal de antemano.

¿QUÉ IMPUESTOS ANUALES HAY QUE PAGAR CUANDO SE TIENE UNA PROPIEDAD EN MARBELLA, ESPAÑA?

Este blog analizará los impuestos que tiene que pagar anualmente después de comprar una propiedad en Marbella, España.
A veces la información puede ser engañosa, por lo que queremos desglosarla para que sea más fácil. Todos estos impuestos y costes se pagan anualmente. Se calculan en función del precio de compra, la ubicación de la propiedad (municipio), y su tamaño y valor catastral.

Para hacerlo más fácil, vamos a separarlo en dos partes diferentes. En primer lugar, los impuestos relacionados con el propietario del inmueble, y en segundo lugar, los impuestos relacionados con el propio inmueble.

Impuestos relacionados con el propietario de una vivienda en Marbella.

Impuestos de los no residentes

Sólo los propietarios no residentes en España tienen que pagarlo. Si es residente, no tiene que pagar este impuesto. Este impuesto tiene que ser pagado, no importa si usted alquila su propiedad o no. El hecho de tener una propiedad en España como no residente ya implica que tienes que pagarlo anualmente. He visto muchos clientes que no lo pagan, a veces porque ni siquiera se han enterado. Hacienda no hace un seguimiento de estos pagos de impuestos, por lo que puedes estar bastante tiempo sin pagarlo. Lo que hacen, es revisar si has pagado el impuesto de no residentes o no, el día que vas a vender tu propiedad. Así que teóricamente, puedes dejarlo para más adelante aunque ese pago también se verá incrementado con intereses y otros costes por no pagar a tiempo.

Impuesto sobre el patrimonio

En esencia, España tiene un impuesto sobre el patrimonio, pero el gobierno regional de Andalucía optó por suspenderlo para fomentar más inversiones en la región. Posteriormente, el Gobierno nacional introdujo un nuevo impuesto conocido como impuesto de solidaridad. Inicialmente, este impuesto iba a ser temporal, aplicándose sólo durante los años 2022 y 2023. Sin embargo, con la reelección del Gobierno, es muy probable que se prorrogue.

• El impuesto se aplica a los patrimonios netos superiores a 3 millones.
• Sólo se tiene en cuenta el importe neto de compra.
• La cantidad depende de si usted es residente, no residente o si es una empresa la que compra. (NOTA: EN EL CASO DE UN RESIDENTE, SE TENDRÁN EN CUENTA TODOS SUS ACTIVOS EN EL MUNDO Y PARA UN NO RESIDENTE -INCLUIDA UNA EMPRESA SI LA MAYORÍA DE SUS ACTIVOS SON BIENES INMUEBLES EN ESPAÑA- SE TENDRÁN EN CUENTA LOS ACTIVOS EN ESPAÑA).
• Se aplica una desgravación fiscal de 700.000 euros por persona. (SI ES RESIDENTE FISCAL EN ESPAÑA)

A modo de breve resumen, el patrimonio está sujeto a tributación para los activos que superen los 3 millones. Este impuesto sigue una estructura progresiva, y los tramos son los siguientes

Base imponible neta Hasta el importe en euros	Cuota   Euros	Renta imponible restante Hasta el importe en euros	Tipo aplicable Porcentaje
0,00	0,00	3.000.000,00	0,00
3.000.000,00	0,00	2.347.998,03	1,7
5.347.998,03	39.915,97	5.347.998,03	2,1
10.695.996,06	152.223,93	Y más alto	3,5

 

También puede pedirnos que le hagamos una estimación rápida haciendo clic aquí y rellenando los datos básicos de su compra prevista.

¿Quiere saber cómo decide Hacienda si se le puede considerar residente fiscal o no residente en España? ¿Qué efectos puede tener para usted?

Impuestos y gastos relacionados con la propiedad que tiene en Marbella.

IBI (Impuesto sobre Bienes Inmuebles).

Es el impuesto municipal español sobre la propiedad, que se paga anualmente, al igual que los demás impuestos. Normalmente, dicho impuesto oscila entre 1.000€ y 10.000€ pero puede ser menor o mayor, dependiendo de la propiedad. Depende del valor catastral del inmueble y del municipio.

Tasa de basura.

Impuesto sobre la recogida de basuras del inmueble, pero es una cifra muy pequeña, normalmente inferior a 400 euros al año.

Gastos de comunidad.

Normalmente, los gastos de comunidad oscilan entre 200 euros y 1.000 euros, con algunas excepciones. No se trata de un impuesto, sino de un coste relacionado directamente con la propiedad que usted está obligado a pagar. La falta de pago puede dar lugar incluso al embargo de la propiedad (después de mucho tiempo). Las villas y parcelas también suelen formar parte de una comunidad. En raras ocasiones es posible encontrar propiedades que aún no formen parte de ninguna comunidad y que, por tanto, no tengan estos gastos.

Otros gastos permanentes.

La electricidad y el agua se pagan mensualmente con un contrato permanente. Hay que pagar una cantidad mínima fija. Incluso si no se hace ningún consumo, aunque la parte principal de la factura está directamente relacionada con el consumo que se hace.

Esperamos que ahora tenga una mejor comprensión de los impuestos que tiene que pagar en Marbella después de comprar una propiedad aquí.

¿Está pensando en vender su propiedad? ¿O tal vez en comprarla? Nunca ha sido tan fácil ponerse en contacto, sólo tiene que hacer clic aquí, y estaremos encantados de ayudarle de la manera más profesional.
Preguntas y respuestas:

¿Tengo que pagar impuestos por mi propiedad española?

Sí, no importa si usted es residente o no residente en España. Tanto si alquila la propiedad como si no, el hecho de ser propietario implica que tiene que pagar ciertos impuestos a la Hacienda española. Son unos cuantos, por lo que le recomendamos que lea atentamente este blog.

¿Qué impuestos paga el propietario?

Hay varios impuestos que hay que pagar como propietario de un inmueble en España. Son el impuesto de no residentes (sólo para no residentes), el impuesto sobre el patrimonio, el IBI, el impuesto sobre la basura y algunos gastos fijos. Puede leer todos los detalles en este blog.

 ¿Qué impuestos debo pagar si me mudo a España?

Si decide mudarse permanentemente a España, se convertirá en un residente fiscal de España, ya que pasará más de 183 días. Por lo tanto, sus ingresos en todo el mundo serán gravados de acuerdo con el sistema tributario español. Este varía entre el 19% y el 47%, menos los impuestos pagados, si es el caso, en el país donde se produjeron los ingresos. Puede leer más información sobre cómo puede ser considerado residente o no residente fiscal en España y sus efectos en el siguiente blog.

¿Son los impuestos diferentes si compras una parcela a si compras una villa o apartamento en Marbella, España?

¡Te sorprenderías! Ya hemos hablado sobre los impuestos a la hora de comprar villas y apartamentos, y lo normal es pensar que sería un caso similar, pero no lo es. Es donde muchos clientes no logran encontrar la información correcta con antelación y muchos acuerdos fracasan, cuando los clientes se echan atrás al informarse.

Y es muy sencillo, así que de una vez por todas, ¡Drumelia está aquí para hacerte la vida más fácil! La complicación radica en que los impuestos de venta de la parcela son diferentes dependiendo de quién es el dueño. También depende de quién sea el comprador. Si eres un inversor profesional, tal y como suponemos, no entraremos en detalles sobre las diferencias, ya que ¡seguro que tienes suficientes abogados y asesores! Aun así, no hablaremos de ello, ya que esta información es para nuevos compradores extranjeros en Marbella.

Así que, cuando compres una parcela para villas individuales en Marbella, antes de hacer una oferta o reservar una visita, pregunta a tu agente si el dueño es una compañía española o un individuo privado. Si el agente no sabe la respuesta, no es una buena señal, pero ¡siempre nos puedes preguntar a nosotros! La diferencia puede ser abismal. Si el dueño es un individuo, el impuesto de transferencia será del 7 %. Si la dueña es una compañía española se le aplicará el 21 % de IVA + 1,2 % del impuesto sobre actos jurídicos documentados. La diferencia entre ambos casos es del 15,2 %. Si la parcela cuesta un millón de euros, son 152 000 € más. Si el precio son tres millones de euros, podrían ser 456 000 € más en impuestos, dependiendo de quién es el dueño. Puedes leerlo en más detalle en el blog sobre impuestos sobre compras y costes a la hora de comprar una propiedad en Marbella.

Algunas preguntas frecuentes

Voy a comprar una parcela en España, ¿Qué necesito saber?
Todo depende del tipo de parcela, si es para villas individuales, urbanizaciones, comercial, rural, u otros, y quién es el dueño. Lo más común es comprar parcelas para villas individuales. En este caso, la villa puede estar sujeta a un 7 % o un 22,2 % de impuestos, dependiendo de si el vendedor es una empresa española o un individuo privado. Los impuestos al comprador, aparte del precio acordado, son distintos. Encuentra más detalles en este blog.
¿Cuánto cuestan el terreno o las parcelas en Marbella, España?
El precio, por supuesto, varía mucho. Dependiendo, en primer lugar, de la ubicación y las vistas. Muchos otros factores son esenciales a la hora de identificar el precio, como la privacidad, el tamaño, la inclinación o necesidad de muros de contención, acceso, y muchos más. De modo general, hablando sobre Marbella, los precios van desde 400 € hasta 1 200 € por metro cuadrado, aunque se pueden encontrar excepciones más baratas y más caras. Puedes encontrar una selección de parcelas a la venta en este link y ordenarlas por precio.

Diferencias entre impuestos para no residentes y residentes fiscales en Marbella y cómo saber si eres residente fiscal o no. Y lo que es más importante, ¿puedes convertirte en residente fiscal de España sin saberlo? ¿Puede ser automático?

Cualquier persona que compre bienes inmuebles en Marbella, sin importar si se trata de una primera o segunda vivienda, está sujeta a diferentes impuestos anuales, dependiendo de si eres o no residente fiscal en España. Algunos factores tienen un papel decisivo a la hora de identificarte como residente o no residente, y por tanto, fijando lo que deberás pagar. Desafortunadamente, algunos clientes no encuentran la información adecuada, especialmente de antemano, lo que puede desembocar en desafortunadas noticias fiscales de última hora.

La mayoría de nuestros clientes que compran segundas residencias en Marbella, probablemente se consideren no residentes o residentes no fiscales de España, pero ¿sabes exactamente qué impuestos tienes que pagar como tal? Además, ¿puedes ser considerado como un residente fiscal de España y ni siquiera saberlo? ¿Y qué puede suponer esto para ti? ¡Vamos a profundizar en ello!

En primer lugar, como residente no fiscal que posee una propiedad en Marbella, todavía tienes obligaciones frente a la oficina de impuestos cada año, que son:
Impuesto español para no residentes
Independientemente de si alquilas tu propiedad o no, aún debes pagar este impuesto. Supongamos que no la alquilas; a pesar de que no estás recibiendo ingresos, a los ojos de las autoridades fiscales, todavía te estás beneficiando de poseer una propiedad en España. Por esa razón, tienes que pagar un impuesto sobre la renta. Si alquilas tu propiedad, tendrás que pagar el impuesto sobre la renta del alquiler. La tasa es del 24 %, excepto para los residentes de la UE, Islandia y Noruega, en cuyo caso es del 19 %.
Impuesto sobre el patrimonio español

En Andalucía este impuesto ha sido sustituido por el Impuesto de Solidaridad, y se basa en el valor neto de su propiedad (menos la hipoteca, en su caso.)

El impuesto se aplica a los patrimonios netos superiores a 3 millones.

Inicialmente, este impuesto iba a ser temporal, aplicándose sólo durante los años 2022 y 2023. Sin embargo, con la reelección del Gobierno, es muy probable que se prorrogue.

Para dar una breve visión general, la riqueza está sujeta a tributación para los activos que superen los 3 millones. Este impuesto sigue una estructura progresiva, cuyos tramos figuran en el cuadro de la SECCIÓN 2.

Impuesto municipal español sobre bienes inmuebles
El impuesto se basa en el valor catastral de la propiedad, y la tasa varía según la región.
Pero, ¿qué sucede si de repente te conviertes en residente fiscal de España, y cómo puede suceder?
Si has estado viviendo en España durante seis meses (183 días) o más de un año natural (no necesariamente consecutivamente), o tienes tus principales intereses vitales en España (por ejemplo, tu familia vive permanentemente en España o tu principal negocio y fuente de ingresos está en España), puedes ser clasificado como residente español a efectos fiscales. Solo con cumplir uno de los requisitos anteriores debería ser suficiente.

Incluso si superaste los 183 días, pero el país de tu principal fuente de ingresos o el país donde viven tu cónyuge e hijos menores de edad y donde van a la escuela, no es España, puedes demostrar que no eres residente fiscal. Así que no todo es 100% blanco o negro.
¿Y qué efecto puede tener convertirse en residente fiscal de España?
Ya no deberás pagar el impuesto español para los no residentes. Todavía deberás pagar el impuesto sobre el patrimonio y el impuesto municipal sobre la propiedad. Como residente español, deberás pagar el impuesto sobre la renta sobre tus ingresos gobales (menos lo que ya hayas pagado en otros países), y además, deberás declarar todos tus activos en el extranjero por valor de más de 50 000 €. El principal inconveniente es que el IRPF español es del 19 % y crece progresivamente hasta el 47 % sobre la renta anual superior a  300 000 €.

Por lo tanto, es bueno tener cuidado con esto, especialmente si estás pensando en comprar una propiedad en Marbella y pasar mucho tiempo aquí. Por supuesto, esto es solo información general; hay más cosas a estudiar y considerar; es una zona un poco gris y hay excepciones como la ley Beckham, pero para estar seguro, es mejor consultar siempre con un asesor profesional y preferiblemente siempre con anticipación.

Y si estás interesado en adquirir una propiedad en Marbella, ¡nunca ha sido tan fácil ponerse en contacto! Puedes consultar nuestro sitio web para obtener todos los datos de contacto o enviarnos un correo electrónico haciendo clic aquí.

Algunas preguntas y respuestas

¿Cuánto es el impuesto de propiedades para no residentes en Marbella?
La forma de calcular cuánto debes pagar por el impuesto sobre bienes inmuebles para no residentes es averiguar el valor de la propiedad según el catastro, que se puede encontrar en tu recibo del IBI (documento verde, IBI significa Impuesto de Bienes Inmuebles). Solo el 2 % del valor total del catastro estará sujeto a un impuesto del 24,75 % anual. Por lo tanto, el cálculo debe ser = valor total del catastro * 0.02 * 0.2475.
¿Cuánto tiempo tengo para pagar los impuestos de la propiedad en Marbella?
Si eres no residente, el impuesto sobre el patrimonio y la declaración del impuesto para no residentes deben presentarse en cualquier etapa entre el 1 de enero y el 31 de diciembre del año en curso y pagarse al año siguiente. El impuesto municipal sobre la propiedad se paga en agosto-septiembre para el año en curso, y si no lo entregas a tiempo, obtendrás una sanción que aumentará a medida que transcurre el tiempo.
¿Cuánto impuesto se paga en Marbella? ¿Cuánto cuesta el impuesto sobre la renta en Marbella?
El impuesto sobre la renta es diferente dependiendo de si eres no residente o residente fiscal en España. Para los no residentes, es un porcentaje fijo del 24 %, excluyendo a los residentes de la UE, Islandia y Noruega, para los cuales es del 19 %. Para los residentes, el porcentaje del IRPF comienza en el 19 % y crece progresivamente hasta el 47 % para ingresos superiores a 300 000 €.

¿Cuáles son los impuestos y gastos de un vendedor al vender una propiedad en Marbella, España?

¿Qué impuestos y gastos se pagan cuando se vende una propiedad?

¿Quiere vender una propiedad en Marbella y no está seguro de cuáles serán sus gastos? Es muy recomendable investigar esto de antemano. Antes de poner su propiedad a la venta, a veces incluso antes de comprar una propiedad, especialmente si es una inversión, ¡así tendrá todas las cartas por adelantado!

Aquí está la lista completa de impuestos y gastos que debe pagar al vender una propiedad en Marbella:

Plusvalía

La plusvalía se refiere al aumento del valor del suelo urbano con el tiempo. Este impuesto local es impuesto por los municipios y se calcula en función del valor catastral del suelo más el número de años que ha sido poseído, con un período máximo de 20 años.

Ganancia de capital

El impuesto sobre las ganancias de capital consiste en la ganancia realizada por la venta de un activo, como bienes inmuebles. La ganancia de capital se calcula como la diferencia entre el precio de venta y el costo de adquisición, incluidos los gastos y los impuestos relacionados con la compra-venta. Este impuesto tiene como objetivo captar la ganancia de la venta de inversiones o propiedades, reflejando la ganancia económica realizada por el contribuyente.

Impuesto sobre la renta

Sólo se paga si ha recibido un ingreso por la venta de su propiedad, y se aplica un impuesto diferente si es no residente (24%), residente (19%) si es ciudadano de la UE/EEE, o si vende una empresa (25%). Se tienen en cuenta todos los gastos en los que haya incurrido, tanto en la compra como en la venta (notarios, registro, abogados, impuestos de compra, comisiones de agentes, etc.). Sólo la diferencia restante se considera ingreso. Además, las reformas, dependiendo de cuáles sean, también se pueden considerar. Por supuesto, hay que tener a mano todas las facturas oficiales de cada concepto.

Honorarios de la inmobiliaria

Si decide utilizar una inmobiliaria profesional para vender su propiedad en Marbella, siempre puede contactar con nosotros. No es necesario utilizar un agente, pero el uso de los adecuados puede aumentar las posibilidades y la rapidez de la venta. En Marbella, los honorarios del agente en un proceso de venta son siempre pagados por el vendedor, nunca por el comprador y normalmente se establecen de antemano al poner en venta la propiedad. Es importante recordar que el agente, al igual que un abogado o cualquier otro profesional, debe aplicar el 21% de IVA a la cantidad cuando emite su factura.

Honorarios de los abogados

De nuevo, no es obligatorio utilizar un abogado en el proceso de venta, pero es muy recomendable. Incluso si el comprador recurre a un abogado para evitar posibles "dolores de cabeza" tras la venta.

Gastos de cancelación de la hipoteca

Si tiene una hipoteca sobre la propiedad, todos los costes y tasas para cancelar la hipoteca son pagados por el vendedor. Puede tratarse de la comisión del banco por la cancelación anticipada del préstamo, los gastos de notaría y registro por la cancelación.

Retención del 3% del precio de venta

No se trata de un impuesto, ni de un coste, pero es algo que nos parece importante explicar para tener una visión más clara. Sólo debe aplicarse cuando el vendedor es un no residente en España. El comprador, por ley, debe deducir en la notaría el 3% del precio de compra. Depositar esta cantidad en la oficina de impuestos, después de la firma de la escritura, a nombre del vendedor. Después de la venta, el vendedor puede dirigirse a la Agencia Tributaria para solicitar la devolución de esta cantidad en la cuenta bancaria del vendedor. El proceso de devolución puede durar aproximadamente 6 meses, y finalmente, el dinero se depositará en la cuenta del vendedor, menos los impuestos no pagados si los hubiera. Por lo general, si usted tuvo un ingreso en la venta, el impuesto sobre la renta se deducirá directamente de la retención. Normalmente, los abogados se encargan de esto. Para solicitar la devolución, hay que esperar un mínimo de un mes desde la firma de la escritura. Una vez pasado el mes, el vendedor tendrá tres meses para presentar el formulario a la Agencia Tributaria para reclamar la devolución del dinero.

Preguntas y respuestas:

¿Quién retiene el 3% cuando se vende una propiedad en España?

Normalmente, es el abogado del comprador quien retiene el 3% en la cuenta de su cliente y se encarga de depositar el dinero en la Agencia Tributaria a nombre del vendedor. Tiene hasta 30 días para hacerlo una vez realizada la compra. La propiedad que ahora pertenece al comprador es la garantía de que este proceso finaliza correctamente.

¿Quién paga el impuesto de Plusvalía en España?

El vendedor siempre paga la Plusvalía. Si usted es un no residente, normalmente, el comprador retendrá esta cantidad del precio de compra. Se pagará en su nombre después de la finalización de la venta.

¿Cómo se vende una propiedad en España?

El proceso comienza con la puesta en venta de su propiedad, y luego con la elección de los agentes inmobiliarios adecuados si decide hacerlo. Paralelamente, es muy recomendable empezar a investigar todos los costes e impuestos de la venta y estimar el impuesto sobre la renta. Para ello, ya tendrá que contratar a un abogado que le represente en el proceso de venta. Toda esta información puede ser útil para establecer el precio final de venta al que se comercializará el inmueble. Le recomendamos que controle que la propiedad se posicione correctamente en Internet, siempre al mismo precio de venta por parte de todas las personas a las que encargue la venta del inmueble.

Después de obtener una oferta por su propiedad y de cerrar el proceso de negociación. Se debe preparar una reserva o un contrato privado de compraventa (recomendamos utilizar un abogado ya en esta etapa) con el primer pago de depósito que recibirá. Normalmente no es reembolsable, a no ser que se encuentre alguna irregularidad con la propiedad posteriormente.

El resto del pago se realiza en la notaría simultáneamente con la firma de las escrituras. El notario tiene lugar alrededor de 2 meses después de la firma del contrato de reserva/compra privada en circunstancias ordinarias. Si tiene una hipoteca sobre la propiedad, se cancelará simultáneamente el mismo día que el notario. Los fondos del comprador deducidos del precio de compra lo cancelarán. A menos que prefiera cancelarla por adelantado, pero no hay ninguna razón particular para ello. Durante la venta, hay que estar al tanto de todos los impuestos y gastos a pagar. Se describen en este blog y controlan los cambios de contratos de suministro de la propiedad, como las facturas de agua, electricidad, nuevas domiciliaciones de los impuestos de la propiedad al comprador, etc. Un abogado puede ayudarte con esto. Buena suerte. Y si quieres utilizar un excelente agente inmobiliario para vender tu propiedad en Marbella, ¡ponte en contacto con nosotros!

¿Eres dueño de una propiedad, pero no siempre la usas y esás pensando en alquilarla? Si eres dueño de una propiedad en Marbella y estás pensando en alquilarla, en este blog encontrarás información completa sobre los impuestos y gastos para los propietarios que alquilan sus propiedades en España.

Como nota general, una propiedad se puede alquilar a largo o corto plazo, y el precio puede variar significativamente, los alquileres a corto plazo suelen ser mucho más caros.

Impuestos y gastos para los propietarios que buscan alquilar su propiedad en Marbella, España

El impuesto sobre la renta depende de si eres no residente,  19 % (UE / EEE) y 24 % (ciudadanos no perteneciente a la UE / EEE) o un residente, entonces el impuesto aplicado es progresivo, del 19 % al 46 %: cuantos más ingresos tengas, más impuestos.

Los impuestos por transmisiones patrimoniales, o TPO, es otro curioso impuesto que nadie paga, aunque teóricamente debería pagarse por alquiler a largo plazo. Una vez más, es una cantidad insignificante.

Honorarios de agencia, si utilizas un agente inmobiliario para alquilar tu propiedad, tanto a corto como a largo plazo, entonces tendrás que abonar sus honorarios, generalmente basados en un concepto de "sin ganancia, sin tarifa".

Algunas preguntas y respuestas

¿Cómo se puede disminuir el impuesto sobre la renta?
Si eres propietario de un inmueble en alquiler que te genera ingresos, puedes incluir varias deducciones para reducir los ingresos que son gravables, como:

• Intereses hipotecarios
• Costes de reparación y mantenimiento de la propiedad
• IBI, tasas y otros impuestos
• Dinero que se debe del alquiler
• Gastos de comunidad y otros gastos ordinarios
• Amortización del inmueble
• Seguro de hogar
• Suministros para el hogar como el agua o la electricidad (si lo paga el propietario)
• Gastos de formalización del contrato de alquiler
• La reducción del 60 % para la residencia habitual, lo que significa que si tu inquilino está utilizando la propiedad como residencia permanente, el 60 % de sus ingresos no está sujeto a impuestos.

¿Qué impuesto tengo que pagar sobre los ingresos por alquiler?
Si no eres residente, debes pagar el 19 % (UE / EEE) y el 24 % (ciudadano no perteneciente a la UE / EEE) de tus ingresos netos. Si eres residente en España, entonces tus ingresos netos serán gravados progresivamente del 19 al 45 %.
¿Cómo puedo evitar pagar impuestos sobre el alquiler?
Estás obligado a pagar impuestos sobre los ingresos netos del alquiler. No se puede evitar, pero puedes disminuir tus ingresos netos incluyendo todos los costes relacionados con el alquiler que se puedan deducir, tal y como se explica en este blog, y la lista es bastante larga.

Somos expertos inmobiliarios, y con gusto te informaremos y resolveremos cualquier consulta que puedas tener.

Si deseas ponerte en contacto con nosotros, ¡te puedes comunicar con nosotros haciendo clic aquí! O también en nuestra página de Instagram.

¡No todo es estar pagando impuestos en todo momento! En este caso, si eres inquilino y estás buscando alquilar una propiedad en Marbella, tenemos buenas noticias para ti.

No se aplican impuestos ni costes. El precio que ves en Internet es el precio que pagarás, sujeto a negociación. Los honorarios de los agentes inmobiliarios generalmente los paga el propietario, aunque en algunos casos, cuando la propiedad en cuestión es escasa en el mercado y varios agentes están involucrados, es posible que el agente inmobiliario solicite una tarifa. Tienes derecho a negarte, y deberías ser notificado antes de confirmar la visita. Además, es buena idea contratar un abogado, aunque no estás obligado a hacerlo.

Como curiosidad, hay un impuesto a pagar sobre el alquiler por parte del inquilino que es el impuesto de transmisiones patrimoniales a un tipo extraño de aproximadamente 24 € por cada 6 000 €, pero nadie lo paga. Teóricamente, podrías ser sancionado, pero no es relevante ya que el pago es muy pequeño.

Como nota general, especialmente cuando se alquila a largo plazo, es posible que te pidan referencias (declaraciones de impuestos, extractos bancarios, cartas de recomendación, enlaces a información en Internet, etc.) para aprobar una oferta. Es muy recomendable proporcionar las mejores referencias posibles, ya que pueden influir en el propietario para que acepte tu propuesta, frente a una mejor propuesta de un cliente sin referencias.

Somos expertos en inmobiliaria en Marbella, y con gusto te atenderemos con cualquier consulta que puedas necesitar. No dudes en ponerte en contacto con nosotros aquí,